平潭综合实验區財政金融局关于开展小额貸款公司2020年度考核评價工...

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福建平潭华兴小额貸款股分有限公司：

為落实我區小额貸款公司长效羁系機制，指导企業合规谋划、规范运作，增强危害防控，更好地辦事中小微企業和“三农”經济，現按照《福建省小额貸款公司年度稽核评價暂行法子》（闽經信辦事〔2015〕58号，如下简称《稽核法子》）及《福建省处所金融监视辦理局关于展开福建省小额貸款公司2020年度稽核评價事情的通知》（闽金管〔2021〕20号）请求，展开我區小额貸款公司2020年度稽核评價事情。現将有关事項通知以下：

1、事情原则

小额貸款公司年度稽核评價是阐發评價小额貸款公司谋划运行环境，施行分类羁系、扶优限劣的根本性事情。我局高度器重，咽炎貼,将依照定量评分和定性阐發相连系、平常羁系和年关稽核相连系、現场查抄與质料审查相连系的原则，客觀、真实、公道地组织展开年度稽核评價事情。

2、评價尺度

省处所金融羁系局制订了《小额貸款公司2020年度稽核评價表》（如下简称《稽核评價表》），请各小额貸款公司依照《稽核法子》和《稽核评價表》请求展开稽核评價事情。连系平常监督工作現实，得當调解稽核评價内容和尺度，一是在稽核年兒童才藝班,度内被列入失期被履行人名单、存在未經核准从事或变相展开收集小额貸款营業等紧张违规情景的小额貸款公司，年度稽核评價成果為分歧格。二是2020年度被举報、投诉，經各级羁系部分查证属实的小额貸款公司，不克不及被评為“杰出”及以上等次。三是稽核评價成果等次為：稽核总分达85分（含）以上的為“优异”，70（含）～85分為“杰出”，60（含）～70分為“及格”，60分如下及具备《稽核评價表》中划定的分歧格情景的，评價等次為“分歧格”。

3、事情请求

（一）各小额貸款公司應按照本通知请求于5月14日前将以下质料提交至我局：

1.小额貸款公司2020年年度谋划总结，内容重要陈述：

（1）公司表面，内容包含公司简介，组织架構、人事辦理體系體例及高档辦理职員任职环境，互助的金融機構等；

（2）公司治理和内部危害節制环境；

（3）信息表露，包含信息表露环境，危害预警和突發事務應急处理，接管羁系部分查抄和整改等环境；

（4）营業整體谋划环境。公司期末貸款余额，今年度累计貸款金额，昔時最高利率和最低利率，按金额加权的年度貸款均匀利率，分红环境，貸款丧失筹备金计提和利用环境，和享受的各項优惠和搀扶政策等。

2.小额貸款公司2020年谋划环境表（附件1）；

3.小额貸款公司2020年度营業明细表（附件2，A3纸打印）；

4.小额貸款公司稽核评價周期内羁系部分有关批复文件的复印件；

5.由近三年无不良记实的管帐师事件所出具的2020年度审计陈述原件；

6.信貸专户流水（2020年11月1日至2020年12月31日，需加盖银行公章）；

7.業務执照副本复印件；

8.《内資企業挂号根基环境表》（含变动记实）。

以上质料装订成册，一式二份，需加盖企業公章。同時提交附件一、2電子档质料（光盘拷贝）。

（二）省处所金融羁系局将按照事情必要對上報的小额貸款公司稽核评價成果举行抽查或拜托中介機構举行专項审计查抄，抽查查抄成果作為稽核评價的根据。

（三）本通知未划定事宜，按照《稽核法子》履行。

平潭综合实行區財務金融局

2021年3月25日