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標題: 海南首例“小额貸”黑社會性质组织犯罪案宣判 [打印本頁]

作者: admin 時間: 2021-8-12 20:06
標題: 海南首例“小额貸”黑社會性质组织犯罪案宣判
打假貸灯号，干黑社會的事儿

海南首例“小额貸”黑社會性子组织犯法案，涉案金额达2.47亿元，18名被告人以组织、带领黑社會性子组织罪等多個罪名获刑

江舟

比年来，小额貸款市场火爆，小额貸款公司的成长也是风起云涌，吸引了很多貸款者的眼球。但小额貸公司参差不齐，在這個圈子里，既有小额貸公司上當的，亦有小额貸公司哄人的。海南省的一家小额貸公司經由過程签定不合错误等的空缺告貸合同或子虚告貸协定、任意認定违约等“套路貸”方法，有组织地举行违法犯法勾當。

3月31日，海南首例“小额貸”黑社會性子组织犯法案宣判，海口市中级法院以组织、带领黑社會性子组织罪、讹诈打单罪、挑衅滋事罪、掳掠罪等9項罪名判处重要份子赵建灏有期徒刑二十二年、其余17人别离被判处有期徒刑三年至二十年不等。宣判後，赵建灏等15人暗示不平一审裁决，提出上诉。本案涉案金额高达2.47亿元。

建立放貸公司，掠夺不法长处

2016年6月，赵建灏、李坛宝、林培龙經商榷决议在海口建立一家公司，操纵“放貸行骗”模式不法敛財。在公司筹建進程中，三人又撮合刘鸿斌参加。

赵建灏、李坛宝、刘鸿斌、林培龙配合出資100万元(此中刘鸿斌出資的30万元系赵建灏垫付)，建立了海口伍洲信財收集科技有限公司(如下简称伍洲公司)，刘鸿斌任法定代表人。公司在没有放貨天資的环境下，為获得不法經济长处，采纳签定单方不合错误等的空缺告貸合同或子虚告貸协定、任意認定违约等“套路貸”方法，有组织地举行违法犯法勾當。

2017年4月，伍洲公司从海口市海涯大厦搬至海口市國贸中機大厦辦公。接着，他们举行了详细分工。赵建灏卖力公司辦理轨制、重大决议计划、供给公司放貸所需大部門資金；李坛宝卖力公司周全谋划辦理；黄某受赵建灏指派辦理公司財政。公司内設营業部、风控部。营業部分由林培龙、苏某主管，重要卖力披發告白等，招揽有貸款需求的被害人。别的，林培龙還卖力相干营業培训。风控部分则由刘鸿斌主管，卖力對前来貸款的被害人举行資历审查及後续的暴力催收，暴力催收举动由刘鸿斌率领孙某、林某、王某、郑某、庞某等人详细施行。

2017年7月，為了進一步掠夺不法长处，赵建灏、刘行汾、刘鸿斌、陈伟等人又出資建立了海南聚海鑫实業有限公司(如下简称聚海鑫公司)继续从事“放貸行骗”的活动。据辦案职員先容，聚海鑫公司建立後，赵建灏放置黄某辦理公司財政；刘行汾教唆谢某為公司法定代表人并放置其卖力對被鐵皮屋,害人車辆GPS的安装與追踪事情，為该公司後续扣車、讹诈打单供给帮忙。

為捞取更多財帛，聚海鑫公司伙同伍洲公司“风控部”成員暴力催收貸款。聚海鑫公司沿用“套路貸”的谋划模式，两家公司职員“互相协作，相互支撑”。2018年3月，為回避司法構造的冲击，赵建灏等人将公司法定代表人变动為陈伟。

檀卷資料显示，這是一個以同亲、亲戚為纽带，组织周密、成員不乱、分工明白、层级分明，以开設小额貸款公司為粉饰，以貸养黑，以黑护貸，經由過程“放貸行骗”加“地下法律队”的模式，以不法放貸、暴力催收和接管雇佣帮忙别人催收账款等敛財方法，有组织地施行多起掳掠、讹诈打单、挑衅滋事等犯法勾當，涉案金额高达2.車漆修補神器，47亿元。颠末两年的精心运作，获得了巨额的經济长处，具备较强的經济气力，以支撑该组织继续施行违法犯法勾當，造成卑劣社會影响，粉碎社會經济秩序。

赵建灏等人以伍洲公司、聚海鑫公司為依靠，将“放貸行骗”和暴力催收相连系，终极成长成為以赵建灏為组织、带领者，刘鸿斌、李坛宝、刘行汾、林培龙為主干成員加入的黑社會性子组织。

收费套路多，坑你没磋商

据辦案职員先容，赵建灏等人以放貸快，手续简略等前提為钓饵，經由過程披發告白、發微信朋侪圈等方法招揽假貸客户，這對自己有假貸消费愿望的人颇有诱惑力。公司在放貸初始，就放置专人對假貸被害人举行“家访”，拐骗被害人签下前提不合错误等的空缺告貸合同，并對打點車貸的被害人車辆安装GPS定位装配，以便催還時定位追踪對方。

接下来，公司在放款時，提早扣除首期利錢及“家访费”“手续费”“包管金”等各类用度，被害人現实得款较着低于合同商定的貸款数额。如果車貸，则在签定单方空缺的車辆過户协定、衡宇租赁合等同质料後，又蓄意制造违约圈套，以被害人“車辆GPS旌旗灯号消散”“二次典质”“信誉欠好”等来由任意認定被害人违约。

2016年11月下旬，被害人徐某向伍洲公司打點无典质貸款6000元，現实得款5400元，後徐某又向另外一公司申请貸款，這一动静被五洲公司得悉後，刘鸿斌便带着孙靓等人以“二次典质”违约為由，将徐某带回伍洲公司，采纳殴打、强逼蹲马步、用電棍威逼等方法，强逼徐某付出本金及违约金5万元，并打德律风给徐某母亲举行威逼。“二次典质”是该组织的經常使用套路，并借此索取高额违约金。

2017年6月中旬，被害人曾某以分期付款的方法向伍洲公司貸款，买了一辆代價為13.6万元的马自达越野車，後曾某陆续還了7.2万元给李坛宝。2017年12月20日，李坛宝以担忧曾某没能力還款為由，教唆刘鸿斌将曾某的車截留。當晚10時，曾某老公驾驶该車，刘鸿斌等人找到了他，围上去迫令其下車，曾某老公想驾車分开，被刘鸿斌等人开車追逐、逼停。此時，刘鸿斌等人见他不愿下車，便将该車前挡风玻璃砸碎，强即将人拉下殴打，後将曾某老公與車辆带回了聚海鑫公司。来日诰日清晨，刘鸿斌打德律风叫曾某到聚海鑫公司，李坛宝就地强逼曾某签定了一份車辆讓渡协定，用以抵扣曾某尚欠的6.4万元車款。經判定，该車價值11.7万余元。

就如许，该组织凭仗其追债手腕暴力性凸起的“威名”在海口地域的小额貸款行業中“标新立异”，乃至其他多家从事車貸营業的公司都要借助该组织的风控部暴力催收貸款。

罪行终有報，18名被告人获刑

在催收貸款時，采纳殴打、拘禁、挟持、威逼、干扰等违法犯法手腕，向被害人及其家眷逼要不法债務，以到达不法强占被害人財物的目标，這是這個犯法组织的重要特色。2016年8月上旬，被害人李某因没有实時還上貸款被不法拘禁。

除黑社會性子组织犯法以外，组织主干陈伟曾讹诈打单洪某1.23万元及不法侵入室第。2016年3月，被害人洪某用位于海口市琼山區凤翔东路佳园江干人家的房產，向陈伟打點典质貸款5万元，扣除首月利錢、手续费等用度後，現实得款4.27万元。是年5月，因洪某過期未還款，陈伟伙同别人到洪某家門口贴催账纸条、用油漆喷“负债還錢”等字样，强逼洪某還錢，并威逼不還錢就搬出该屋子。洪某及家人不胜干扰搬出住处，陈伟撬掉洪某家的門锁，放置别人住進洪家。半年後，洪某奉還陈伟5.5万元，才拿回屋子。

2019年1月，此案由海口市查察院审查并向法院提起公诉。3月28日，海口市中级法院开庭审理此案。對付查察構造的指控，赵建灏等多人暗示有贰言。赵建灏称本身并无决议公司的辦理轨制、重大决议计划、供给公司放貸所必要的大部門資金，也没有放置人卖力公司財政，本身只是先容了一些人進公司，認為本身不是该组织头子。刘鸿斌也否定本身掳掠，称公司讓本身去收债，他并无占据財物的成心，不组成掳掠罪。其余被告人中也有多人暗示，本身的举动是民間假貸，不组成不法谋划，本身没有“放貸行骗”。

本案系泛博大众切齿腐心的“套路貸”问题，被害群體中大學生占据较大比例，法院专門把法庭搬到了海口經济學院，以案释登山護膝推薦，法，举行校园普法鼓吹。因為该案涉案职員较多、案情繁杂，庭审時候延续3天。3月31日，法院經审理後認為，查察構造指控赵建灏為首的犯法团體為黑社會性子组织，所犯9宗犯法究竟清晰，证据确切充实，經庭审举证、质证，证据相互印证，环环紧扣，構成完备的证据链条。

海口市中级法院按照法令相干划定，認定被告人赵建灏為首的犯法团體為黑社會性子组织。判处重要份子、黑社會性子组织犯法的组织者、被告人赵建灏犯组织、带领黑社會性子组织罪，不法谋划罪，成心危险罪，不法拘禁罪，掳掠罪，讹诈打单罪，挑衅滋事罪，捏造國度構造印章罪，捏造公司印章罪等9項犯法，数罪并罚，决议履行有期徒刑二十二年，褫夺政治权力五年，并处充公小我全数財富。判处加入黑社會性子组织的主干份子刘鸿斌、李坛宝、刘行汾、林培龙十七年到二十年不等的有期徒刑，褫夺政治权力三年，并处充公小我全数財富，其余人等获刑三年到十五年不等。

采访札记

该案是海南省首例涉黑“套路貸”案件，触及人数浩繁，社會影响较大，公家存眷度较高。公然宣判當天，海南省内高校2000余论理學生旁听庭审勾當。

被告人被一审法院作出有罪裁决，给人们留下了繁重的反思。最少向社會公家通報四點信息：

一是提示社會公家要認清“套路貸”的犯法本色。“套路貸”在本色上属于违法犯恶行為，假借民間假貸之名，以“不须担保、放款快、利錢低乃至无利錢”等為钓饵，經由過程“虚增债務”“制造資金走账流水”“任意認定违约”“转单平账”“子虚诉讼”，以暴力或以暴力相威逼举行催收等手腕，到达不法占据别人財富的目标，其告貸本金和利錢不受法令庇护。大师不要受利诱，跌入“套路貸”圈套。

二是一些小额貸公司貸款人選擇无現实還款能力的人，勾引其假貸，终极貸款额愈来愈大，使告貸人难以脱身，這是當下“套路貸”案件中常见戏码。是以，司法構造應将“套路貸”犯法作為重點案件，依法举行冲击，增长社會公家的平安感。

三是因“套路貸”犯恶行為而被骗上當的各界人士應实時向司法構造举報。只有大师遍及介入，踊跃共同，实時有用冲击“套路貸”犯恶行為，才能相互守望，打造不乱、调和、安宁的社會情况。

四是本案告诫那些介入“套路貸”的犯法份子，自动到司法構造投案自首，夺取从宽处置。若是心怀荣幸生理，乃至死心塌地，觉得有甚麼“庇护伞”“瓜葛網”，继续作案的，司法構造将果断“打伞破網”，依法予以冲击。

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